“贵州银保监局对华贵人寿及其贵州分公司,以及14名包括高管在内的员工共开出了16张罚单,处罚金额共计349.5万元。”
因茅台(600519)集团顶格增持而备受瞩目的华贵人寿保险股份有限公司(下称“华贵人寿”),还没过多久,就收到了保险业年内最大罚单。
据国家金融监督管理总局网站近日发布的信息,贵州银保监局对华贵人寿及其贵州分公司,以及14名包括高管在内的员工共开出了16张罚单,处罚金额共计349.5万元。
值得一提的是,就在刚刚过去的4月,茅台集团才刚刚出资4.7亿元,顶格增持华贵人寿股权至33.33%,成为其第一大股东。
如今看来,纵然有茅台集团当大股东,华贵人寿也并不能高枕无忧,而且,近年来华贵人寿的业绩并不如意,偿付能力也是连年下滑。
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年内最大罚单
董事长等一众高管赫然在列
保险业年内最大金额罚单应声落地。日前,贵州银保监局连发16张罚单,茅台集团旗下华贵人寿及其贵州分公司被罚,有14名直接责任人同时领到罚单,处罚金额合计349.5万元。
具体来看,华贵人寿收到的罚单显示,被罚原因不仅涉及常见的“未按规定使用经备案的保险条款、费率”、“对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况”等业务经营与开展层面的违法违规事由,还涉及“妨碍依法监督检查”、“部分投资管理人选聘未经董事会决策程序确定”、“虚假列支财务事项”等在内的保险业较为少见的违法违规事由。
其中,华贵人寿被警告并罚款201.5万元,华贵人寿贵州分公司被罚款72万元,14名责任人也被罚款1万到15万不等,而在针对个人的处罚中,华贵人寿现任董事长汪振武、总经理助理杨红燕、合规负责人汪骏飞、审计责任人吕文韬等一众高管亦赫然在列,华贵人寿及相关责任人合计被罚金额达268.5万元。
华贵人寿贵州分公司被处罚情况也备受关注,该分公司有一高管被撤职。罚单显示,华贵人寿贵州分公司因未如实记录保险业务事项、财务数据不真实、未取得任职资格的人员实际履行高管职务,被罚款72万元。其中,徐洪超是上述行为的直接责任人,被撤销保险公司高级管理人员任职资格、警告并罚款6万元。华贵人寿贵州分公司及相关责任人合计被罚金额为81万元。
对此,华贵人寿表示,已完成全部处罚问题的整改,并对有关责任人进行了依法依规问责,并将于规定日期前缴清全部罚款,本次处罚不影响公司正常经营,不影响保险合同客户权益。
02
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增资后偿付能力快速提升
公开资料显示,成立于2017年的华贵人寿,是由茅台集团以第一大股东的身份发起设立的,持股20%,因2021年贵州金融控股集团有限责任公司(贵州贵民投资集团有限责任公司)获批受让贵州贵安金融投资有限公司所持华贵保险11%股权,一跃成为华贵保险第一大股东,茅台集团才被动退为第二大股东。
茅台集团今年4月份的顶格增持,展示了其重拾华贵人寿第一大股东的决心,从偿付能力报告来看,华贵人寿增资确实迫在眉睫,近年来,华贵人寿偿付能力充足率逐年下滑。
数据显示,2021年四季度末,华贵人寿综合偿付能力充足率和核心偿付能力充足率均为162.2%,到了2022年四季度末,该两项数据已分别下滑至126.98%和109.4%,这也是推动增资的最核心因素。
彼时,据华贵人寿预测,下一季度,其核心偿付能力综合率和综合偿付能力充足率将继续下滑,下滑至103.73%和120.80%。
到了2023年第一季度,增资完成后的华贵人寿核心偿付能力综合率和综合偿付能力充足率一跃增长至256.22%和272.72%。
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今年一季度再亏7000万
作为一家成立仅6年多的中小型险企,华贵人寿的野心不小,华贵人寿提出了“六年盈、八年平、九年上市”的发展战略目标。
从经营业绩来看,成立前四年,华贵人寿业务规模在不断扩大,但一直处于亏损状态,2017年至2020年,华贵人寿实现保险业务收入4.24亿元、6.47亿元、10.91亿元、20.13亿元;净利润分别为-0.78亿元、-1.2亿元、-0.79亿元、-0.68亿元。
2021年,华贵人寿扭亏为盈,净利润为0.31亿元,但好景不长,2022年,华贵人寿再度陷入亏损,累计净亏损达2.21亿元,而且创下近年来亏损之最,
2023年一季度,华贵人寿亏损仍在延续,据其偿付能力报告显示,今年一季度,实现净利润-0.7亿元。
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