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3家A股上市险企旗下机构 第三方资产管理规模超万亿元

2019-09-18 02:46:23 证券日报 

■本报记者 冷翠华

大资管时代,保险资管公司在受托管理保险资金以外,还要在第三方资管市场搏杀。而第三方资管业务的发展情况,往往也被当作是其竞争力的体现之一。

《证券日报》记者梳理A股上市险企半年报发现,截至今年6月30日,中国平安(601318)旗下的平安资产管理公司、中国太保旗下的太保资产管理公司和长江养老保险公司,以及中国人保(601319,股吧)的资产管理分部管理的第三方资产规模总和已突破万亿元,达10584.7亿元。

太保资产第三方资管规模首破2000亿元

中国太保半年报数据显示,截至今年6月30日,太保资产管理的第三方资产规模首次突破2000亿元。从太保集团来看,截至6月底,其管理资产达18730.28亿元,较去年年底增长12.5%,其中,集团投资资产13562.82亿元,增长10.0%;第三方资产管理5167.46亿元,增长19.5%。今年上半年,其第三方管理费收入达到7.00亿元,同比增长39.7%。

中国太保主要通过太保资产和长江养老开展第三方资产管理业务。截至6月30日,太保资产和长江养老管理的第三方资产规模分别为2012.5亿元和2964.23亿元。

中国太保表示,上半年,太保资产把握国家实施积极财政政策和基建补短板政策的机遇,在另类投资业务的拓展中深入挖掘中西部地区交通、能源等大型基建项目的市场机会。同时,按照“降杠杆”的政策要求,有针对性地发行另类投资产品,积极支持经营稳健的大型国有企业降低债务水平。在资产管理产品业务领域,太保资产依托传统投资能力优势,围绕固定收益类产品进行重点营销。

同时,长江养老在养老第二支柱方面,全力攻坚职业年金业务,在养老第三支柱方面,助力个人税延养老保险业务实现稳健收益,成功发行该公司首款目标日期型产品和首款净值型产品等。上半年,该公司债权投资计划注册规模达114.8亿元,累计注册规模近1360亿元。

中国平安在半年报中指出,平安资产的业务规模稳步增长,截至今年6月底,其投资资产管理规模超3.12万亿元,较年初增长8.1%。平安资产负责中国平安的境内投资管理业务,接受委托管理其保险资金的投资,并通过多种渠道为其他投资者提供投资产品和第三方资产管理服务。

数据显示,截至6月30日,平安资产管理的第三方资产管理规模为2955.8亿元,同比增长了10%。上半年,平安资产管理净利润同比增长9.6%,主要是受益于资产管理规模持续增长。

第三方资管机遇与挑战并存

中国人保表示,其资产管理业务总体采取动态平衡策略,审慎把握权益市场投资机会,积极把握固定收益配置节奏和配置机会,从战略层面关注股权投资机遇,协同保险主业发展。资产管理分部的保险资管产品注册获批规模144.50亿元,行业排名第四位。其中,债权计划注册规模144.50亿元。截至今年6月30日,资产管理分部第三方资产管理规模为2461.44亿元。

在大资管时代,金融机构面对的第三方资管市场巨大,发展前景广阔。不过,市场竞争亦十分激烈。对于保险系资管机构而言,其既需要巩固在保险资管领域的固有优势,也需要提升实力,在第三方资管市场争取更大份额。

保监会副主席曹宇日前在2019中国财富论坛上表示,截至今年一季度末,我国金融机构资管产品余额近80万亿元,规模超过金融机构总资产的四分之一。资管业务已经发展成为我国金融业的重要组成部分。

某保险资管机构负责人认为,潜在发展空间要转化为实际业务规模,必须提高自身竞争力。目前看,保险系资管机构面临的挑战主要来自两方面,一是在大资管时代,各类资管机构充分参与市场竞争,资产业务的产品设计、服务能力和投资收益都需要拿出来进PK;二是在保险资金配置需求不断多元化、标准不断提高的背景下,保险资管机构在保险资金投资领域的传统优势也面临挑战。

在日前召开的2019(第四届)中国保险业资产负债管理年会上,中再资产总经理于春玲表示,无论站在保险业来看,还是跳出保险业来看,保险资管都需要创新发展、开拓蓝海。

她认为,从国际资管公司的发展历程看,第三方业务占到资管公司规模的至少四成,部分公司甚至已经发展到近90%。包括机构业务、零售业务、私人业务在内的各类第三方业务对其利润贡献可观,而目前我国保险资管公司的第三方业务发展程度参差不齐,需要加强重视布局。以企业年金为例,保险资管管理的份额仅约24%。未来,公募基金、养老保险和年金领域,都是保险资管公司面对的不可或缺的战略性机会。

(责任编辑:王治强 HF013)
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