2400亿恒大人寿迎终局!海港人寿获批开业,保险保障基金+太平人寿+地方国资150亿元联手接盘

2023-09-18 09:34:49 慧保天下 微信号

继中汇人寿于2023年6月27日成立、瑞众人寿于2023年6月30日成立后,年内第三家、接盘恒大人寿的海港人寿揭开面纱。

9月15日下午,金融监管总局官网同时发布《中国银保监会关于筹建海港人寿保险股份有限公司的批复》以及《国家金融监督管理总局关于海港人寿保险股份有限公司及其分支机构开业的批复》,批筹与批准开业在同一天揭晓。

与此同时,金融监管总局深圳监管局发布《关于海港人寿保险股份有限公司受让恒大人寿保险有限公司保险业务的批复》,明确由海港人寿整体受让恒大人寿保险业务及相应的资产、负债。

不过值得注意的是,根据文件落款时间,海港人寿早在2023年4月24日就已经获批筹建,2023年6月1日就已经获批开业。深圳监管局批准业务受让则是在9月13日。

01

继续采用“保险保障基金+国资险企+其他地方国有资本”形式,原太平人寿高管乔宁出任首任总经理 

获得开业批复的,不仅是海港人寿,还包括海港人寿重庆、四川、陕西、湖北、湖南、河南、广东、江苏等省级分公司及80家分公司。其注册资本金150亿元,但恒大人寿官网显示该公司注册资本金只有10亿元。不过,此前为提升其偿付能力,扩张业务,恒大集团曾为恒大人寿的资本公积金投入了90亿元,这些并未体现在注册资本金当中。

从海港人寿的股东构成来看,依然是采用了“保险保障基金+国资险企+地方国有资本”的形式,并非由保险保障基金单独接盘(其甚至不是第一大股东),具体而言,海港人寿股东构成、出资额和持股比例如下:

(一)深圳市鹏联投资有限公司,出资76.5亿元人民币,持股比例51%;

(二)中国保险保障基金有限责任公司,出资37.5亿元人民币,持股比例25%;

(三)广东粤财投资控股有限公司,出资12亿元人民币,持股比例8%;

(四)重庆市渝新投资有限公司,出资12亿元人民币,持股比例8%;

(五)太平人寿保险有限公司,出资12亿元人民币,持股比例8%。

恒大人寿2021年三季度偿付能力报告披露的

彼时的股东结构

其中,控股股东深圳市鹏联投资有限公司为国有独资企业,大股东是深圳市投控联投有限公司,经营项目是以自有资金从事投资活动,其成立于海港人寿批筹前夜——2023年3月,似乎是深圳市有关部门专门为化解恒大人寿风险而成立的机构。

第三大股东广东粤财投资控股有限公司成立于1984年,是广东省政府直属大型金融控股企业。

并列第三大股东为重庆市渝新投资有限公司,同样是为国有独资企业,大股东为重庆市地产集团(系恒大人寿前身、原中新大东方(600327)人寿的中方股东),许可项目为以自有资金从事投资活动、投资管理等,同样成立于2023年3月。

继央企国寿牵头接盘华夏人寿、中央汇金旗下新华参与接盘天安人寿后,这次则轮到央企太平人寿参与接盘恒大人寿,其出资12亿元人民币,持股比例8%,为并列第三大股东。

新华保险(601336)高管主政中汇人寿、国寿寿险高管主政瑞众人寿类似,原太平人寿合规负责人,首席风险官乔宁出任海港人寿首任总经理。

资料显示,乔宁最早在银行体系工作,担任过中国农业银行(601288)邯郸丛台支行行长,在加入太平人寿之后,先后担任邯郸中心支公司总经理,河北分公司业务总监、助理总经理、副总经理、副总经理(主持工作)、总经理,以及江苏分公司总经理,总公司银行保险部总经理等职。2016年10月,出任太平人寿市场总监,2019年12月开始,还一度担任太平人寿新闻发言人,并分管过社保商办管理部、运营管理部、客户服务部,协管办公室等。这之后还曾担任山东分公司总经理,以及总公司合规负责人,首席风险官等。

此次监管的批复中,并没有同时批复海港人寿董事长的任职资格,此前曾有媒体报道称,拟任董事长为朱迎——在央行、原保监会、国务院秘书二局、新华保险等单位有过工作经验,最近的职务是招商信诺人寿任副总经理、首席风险官(合规负责人)、董事会秘书。

02

从中新大东方到恒大人寿,从稳健到疯狂,海港人寿成立宣告又一个野蛮资本故事走向终结

恒大人寿前身为一家位于重庆的中外合资寿险公司——中新大东方人寿。2006年5月,新加坡大东方人寿和重庆市地产集团合资组建中新大东方人寿,注册资本金10亿元,双方各持股50%。

2014年1月,中新大东方人寿发布股权变更公告,原股东各占50%的持股格局变更为新加坡大东方人寿保险有限公司、重庆市地产集团、重庆财信企业集团有限公司和重庆市城市建设投资有限公司各持股25%。

2015年8月,重庆地产集团与重庆城投集团合计持有的中新大东方人寿50%挂牌出让,恒大集团以39.39亿元中标,中新大东方人寿更名为恒大人寿,次年11月,注册地址由重庆迁至深圳。

根据官网披露的年报数据显示,在恒大集团入主前的2014年,截至当年年底,原中新大东方人寿资产总计仅32.39亿元,当年亏损达4820.90万元,当年保费收入仅为8.34亿元。

在经历股权大换血后,恒大人寿一个月内创造了100亿元的保费神话,此后更是一路高歌猛进。

与前海人寿、富德生命等险资黑马一样,为了迅速做大规模,恒大人寿从万能险入手,以较高的结算利率抢占市场份额、实现弯道超车。年报数据显示,2015年至2017年,恒大人寿分别实现保险业务收入13.05亿元、34.7亿元和281.01亿元。

与此同时,资产规模从2015年至2017年实现三级跳,分别为201亿元、731.38亿元、1038.43亿元,实现了恒大接手之初资产规模达千亿的承诺。

快速扩张的恒大人寿,迅速成为资本市场上活跃分子,但并不顺利。在宝万之争期间举牌万科、2016年末又因割韭菜事件广受质疑;2017年,在监管强力推进“保险姓保”的大环境之下,恒大人寿也被予以严惩。

据原保监会行政处罚文件显示,由于恒大人寿违规运用保险资金的行为,限制恒大人寿股票投资业务一年,并给予两位责任人行业禁入5年和3年的严厉处罚。

监管趋严,恒大人寿保险业务增速放缓。据官网披露的年报显示,2018年恒大人寿的保险业务收入为323.7亿元,同比增速仅为15.2%,远低于2017年的709.83%。

2021年,恒大人寿受恒大集团影响,2021年第三季度后恒大人寿未再继续发布相关经营业绩。而2021年三季度披露的偿付能力报告显示,恒大人寿净亏损5.82亿元。另据其最后一次披露的年度信息显示,截至2020年底,其总资产已经超过了2400亿元。

另据恒大集团发布的2023年上半年业绩报告,恒大集团已陷入资不抵债的局面,负债总额2.389万亿元,资产总额为1.743万亿元,营业收入为1281.8亿元,净亏损392.48亿元。

此外,最新公告显示,2023年7月期间,恒大地产新增164条被执行信息,新增被执行金额合计约人民币126.47亿元,被冻结的子公司及参股公司股权新增55笔,涉及金额合计约446.84亿元。

海港人寿浮出水面,恒大人寿逐渐淡出历史舞台,宣告着又一野蛮资本故事的终结,同时也是“保险+地产”联姻的又一个失败典型。

< END >

(责任编辑:吴静草 )
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