保险销售行为可回溯制度执行不到位等，广发银行沈阳分行被罚20万元

8月15日，银保监会辽宁监管局公布多条处罚信息，其中针对广发银行的违规行为开出两张罚单。

据行政处罚决定书（辽银保监罚决〔2022〕62号），广发银行股份有限公司沈阳分行“保险销售行为可回溯制度执行不到位、严重违反审慎经营规则”，具体违法行为为：双录未完整或未准确记录销售过程关键环节，双录质检结果未按规定反馈至承保保险公司。

图源：银保监会辽宁监管局

图源：银保监会辽宁监管局

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项、第四十八条第（二）项的有关规定，辽宁银保监局对广发银行沈阳分行作出责令改正，并罚款人民币20万元的行政处罚决定，对广发银行沈阳分行零售银行部副总经理吕山莺作出警告。

据广发银行官网，广发银行于1988年成立，2016年起成为中国人寿(601628)集团成员单位，是一家国有控股的全国性股份制商业银行。

广发银行总部位于大湾区中心城市广州，是唯一一家在大湾区“9+2”城市实现机构全覆盖的全国性股份制银行，在全国26个省（直辖市、自治区）和香港、澳门设立48家直属分行、936家营业机构。

另据银柿财经此前报道，根据同花顺(300033)iFinD数据，2022年上半年，广发银行共收到监管机构开具的13张罚单，共计罚没1187.38万元。7月27日，银保监会官网发布了关于广发银行股权变更及有关股东资格的批复，其中表示，同意国网英大国际控股集团有限公司（以下简称“国网英大”）向财政部无偿划转其持有的该行11.37亿股股份，财政部一跃成为持有该行股份超5%的主要股东（详见《广发银行又添一主要股东，近期人事变动频繁》）。