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谁是中国最能赚钱保险资管?收益率榜单首次全面揭秘

2018-01-05 09:18:37 券商中国微信号 
 
  2018年已开启,正值总结过去一年的时点。对于不直接面对个人客户、相对神秘的保险资管公司来说,2017年的业绩仍可从一个维度窥见,即组合类保险资管产品的收益率。

  汇总Wind和保险资管公司官网披露数据,券商中国记者统计了2017年保险资管产品的收益率情况,包括67只权益类产品、67只混合类产品和115只固定收益类产品。结果显示,权益类产品和混合类产品的最高收益率分别达55.75%、56.86%,固收类产品最高收益接近30%。

  保险资管产品是面向机构投资者的私募产品,一定程度上代表保险资管机构的投资能力。而保险资管的投资强弱,通过与公募基金业绩对比,可感知一二。对比结果显示,保险资管的权益类产品和混合类产品的最高收益率,均不及公募基金业绩冠军,分别约落后基金9个和11个百分点;不过,固收类产品方面,保险资管产品表现则要好于公募基金。

  而由于保险资管产品属于私募类产品,没有强制信息披露义务,这一榜单并非行业全覆盖,因此上述业绩或不代表保险资管行业最好水平。

  权益类:平均收益16.30%,最高收益55.75%

  保险资管产品的权益类产品,指的是60%以上投向权益类资产的产品。统计结果显示,2017年67只权益类保险资管产品近九成取得了正收益(60只产品),平均收益率16.30%。

  对比公募基金,保险资管的权益类产品整体表现不输。根据中国银河证券基金研究中心数据,股票型基金2017年平均收益率为13.83%。

从单一产品看,保险资管产品权益类的收益率最高为55.75%,由太平资产太平之星24号产品取得。这一收益率较主动股票型基金最高的64.97%,落后9.22个百分点;较全部股票型基金收益最高者(招商中证白酒指数分级的74.91%),落后19.16个百分点。
  从单一产品看,保险资管产品权益类的收益率最高为55.75%,由太平资产太平之星24号产品取得。这一收益率较主动股票型基金最高的64.97%,落后9.22个百分点;较全部股票型基金收益最高者(招商中证白酒指数分级的74.91%),落后19.16个百分点。

  排在第二位和第三位的产品为民生通惠的惠鑫12号和惠鑫11号,收益率分别为50%、45.51%。在股票基金业绩榜中,亦可排进前十。

  股票型基金2017年收益率前十

数据来源:wind
数据来源:wind

  排名第四到第十位的保险资管权益类产品,收益率处于30%~45%区间,产品属于太平资产、阳光资产和民生通惠3家公司旗下。即,这3家公司“承包”了保险资管行业权益类产品的业绩前十。

  与此同时,仍有7只权益类产品的收益率为负,其中也包括民生通惠和阳光资产的产品,业绩最差的权益类产品收益率为-30.68%。

  同一机构的同一类型产品为何收益率有天壤之别?一位保险资管人士称,可能有两方面原因:一是尽管属于同一类型,但不同产品的投资经理或产品设定风格不同;二是这些中小保险资管公司的产品资产规模较小,受随机因素影响大。

  混合类:最高收益56.86%,业绩前三优势明显

  67只混合类保险资管产品方面,平均收益率5.88%,这类产品的整体表现不及混合基金,后者2017年平均净值增长率为11.03%(据中国银河证券基金研究中心数据)。

混合类产品的最高收益获得者是太平资产太平之星21号,收益率56.86%;太平之星17号以49.60%排在第二位,泰康资产积极配置产品排在第三位,收益率为45.31%。处于第一梯队的这3只产品的收益率,领先其他同类型产品幅度较大。
  混合类产品的最高收益获得者是太平资产太平之星21号,收益率56.86%;太平之星17号以49.60%排在第二位,泰康资产积极配置产品排在第三位,收益率为45.31%。处于第一梯队的这3只产品的收益率,领先其他同类型产品幅度较大。

  与公募基金相比,混合类保险资管产品表现显逊色。混合类保险资管产品的收益第一名,在混合基金业绩榜中可以排到第四;而第二名和第三名的业绩,在混合基金榜单中则排不进前二十。

  混合型基金2017年收益率TOP 20

数据来源:wind
数据来源:wind

  固收类:最高收益29.38% ,保险稳健优势突出

  115只固定收益类的产品(80%以上的资产投资于固定收益类资产)方面,保险资管的稳健优势突出,这类产品平均收益率为3.16%,类型与之相近的债券基金平均收益率为1.85%。

其中,业绩排在第一位的泰康资产价值甄选获得了接近30%的年度收益率,为29.38%,远超债券基金11.75%收益的最好表现。
  其中,业绩排在第一位的泰康资产价值甄选获得了接近30%的年度收益率,为29.38%,远超债券基金11.75%收益的最好表现。

  此外,泰康稳泰价值4号(18.36%)、平安资产如意9号(15.55%)、泰康资产稳定26号(15.33%)、民生通惠民汇多策略1号(14.10%)等4只产品,收益率也好于债基收益冠军。

  债券基金2017年收益率前十

数据来源:wind
数据来源:wind

  保险资管产品业务在2013年重启试点,近年开展这一业务的保险资管机构明显增多,产品类型在逐步完善、产品线不断丰富。据记者了解,一些市场化程度较高的保险资管公司,将保险资管产品视为重要业务,因其更能反映公司的投研实力,是保险资管公司在大资管领域立足的关键。

 

 
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(责任编辑:李皓洁 HF109)
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