我有话说
查看评论
好文我顶(2008年保险资产管理自查事项
各公司组织资产管理运作情况自查，以2007年1月至2008年6月为检查期限，对照公司资产管理制度，检查具体执行情况，从体制机制、管理人员、业务流程、重点环节和关键风险点等方面，查找风险漏洞和违法违规问题，提出切实可行的改进措施。
一、公司治理
1、按照公司章程及制度规定，股东大会、董事会及董事长，分别有哪些重大投资事项的决策权？分项列示应当经过但未经股东大会或董事会决策的投资事项、未执行的股东大会和董事会投资决议，并说明具体原因。（附公司章程及董事会运行规则）
2、董事会是否设有投资决策委员会、风险管理委员会和内部审计委员会?说明各专业委员会有关投资事项的职责分工，三个委员会组成人员、相互兼任、外聘专家及资质资历情况。
3、投资决策委员会研究哪些投资事项？有无超越保险法和有关监管规定的决议？分别列示风险管理委员会讨论每一投资事项的意见。审计委员会做过哪些投资审计？发现哪些问题及处理情况。上述专业委员会实际运行出现哪些问题？说明拟采取的改进措施。
4、已经制定哪些关联投资交易管理制度？说明确定投资事项关联关系的标准。投资决策委员会通过哪些关联投资交易，属于哪种关联关系？分别列示每项关联交易的决策程序、独立董事发表意见情况及下一步规范关联交易行为的措施。（附投资关联交易管理制度）
5、保险公司说明资产管理部门内设岗位和人员配置情况，资产公司说明内设部门和人员配置情况。有无追究投资高管人员及重点业务人员决策失误和不当行为责任的规定。具体列示投资管理发生的责任事件及处理情况。
6、合规与风险管理部门对资产管理业务进行哪些监督检查？分别列示发现的风险和问题、报告及纠正情况。（附公司合规与风险管理部门上报的监督检查报告）
二、资产配置
7、说明资产配置的组织架构、运作流程及主要制度。相关部门在资产配置各环节有哪些职责？分工协作、沟通协调存在哪些问题？
8、资产配置计划和投资指引包括哪些要点？是否按照资产配置计划或投资指引投资？说明存在问题及解决方式。
9、如何确定传统、分红、万能、投连等产品的资产配置比例和区间？说明上述产品的资产组合投资管理人员及资质情况。有哪些投资基准? 如何确定这些投资基准？实际投资业绩是否达到投资基准?说明未达到原因及改进措施。
10、如何划分投资型保险产品的不同投资风格？产品说明书怎样描述这些投资风格？实际投资情况是否与说明书所描述的保持一致？
11、保险机构从事境外投资，是否由委托人法人机构统一进行资产战略配置？战略配置的依据是什么？
三、交易对手与回购融资
12、制定哪些投资管理交易对手风险管理制度？具体说明各类交易对手标准、授信额度及执行情况，分项列示未遵守交易对手标准的情况及原因。
13、投资管理业务是否建立内部信用评级系统？说明信用评级部门或岗位建设、人员配置情况，列示已经评级的债券及形成的信用评级报告。直接使用外部评级情况？有无使用内部评级结果？说明下一步改进内部信用评级系统的措施。
14、制定哪些债券回购融资内部管理制度？融资额度有哪些规定？按月列示各类账户最高回购融资金额，占账户资产及总投资资产的比重。说明融入资金的用途，分项列示存在的违反回购融资制度事项、原因、整改措施及处理结果。（附回购融资内部管理制度）
四、资产管理运作
15、制定哪些投资管理业务规章、操作流程和岗位手册？分项列示2007年以来新制定或修订的规定，修订原因及要点。
16、确定哪些分级授权投资额度标准？说明各级授权与资产规模及管理能力匹配情况。分级授权额度是否已经嵌入风险管理系统，具体固化比例有多大？哪些分级授权制度未能得到有效执行？分项列示并说明原因。（附投资管理分级授权制度）
17、保险机构制定哪些标准和程序选择受托人和托管人？对受托人管理能力和投资业绩、托管人履职情况和服务水平做过哪些评估和监督？（附委托人选择标准和程序）
18、使用哪些风险控制系统和哪些风险指标，分析、测试、计算和评估各类投资风险？说明风险控制系统和风险指标存在的问题及解决措施。
19、资产管理的投资交易和会计核算是否通过计算机软件系统操作？分别使用什么系统？这些系统能否与交易所、托管行以及核算估值等外部系统衔接？有关系统操作出现过哪些重大问题？说明加强系统建设的措施。
20、资产管理公司发起设立哪些资产管理产品（包括证券资产组合产品、债权投资计划和股权投资计划）？各类产品投资运作、后台处理是否完全独立？运作过程有无哪些违反产品契约或合同约定的情况？说明产品设计开发、投资运作及投资者关系管理等方面的存在问题及改进措施。（此问题仅由资产管理公司自查）
要求：自查列明内部规章制度的，需在规章名称后注明文号和发文时间。
好文我顶(
收藏
纠错
订阅
RSS
分享
打印
|
 |
相关推荐
|
