重要提示

　　本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性负个别及连带责任。

　　本季度报告于2008年4月23日公司第四届董事会第十七次会议审议通过。会议应到董事18名，亲自出席13名。委托他人出席5名，张宏伟副董事长、陈建董事书面委托董文标董事长代行表决权，苏庆赞董事书面委托王玉贵董事代行表决权，吴志攀董事书面委托张克董事代行表决权，高尚全董事书面委托王松奇董事代行表决权。

　　本季度财务会计报告未经审计。

　　中国民生银行(600016行情,股吧)股份有限公司董事会

　　本公司董事长董文标、行长王浵世、主管会计工作负责人吴透红、赵品璋、会计机构负责人孙先朗、白丹，保证季度报告中财务报告的真实、完整。

　　一、公司基本情况

　　（一）主要会计数据及财务指标　（单位：人民币千元）

　　注：1、本期报表对民生金融租赁股份有限公司财务数据进行了合并编制与披露，上期比较数据仍为本公司比较期间个别报表数据；

　　2、报告期末，基本每股收益以股本总数18，823，001，989股为基数计算。

　　3、每股收益和净资产收益率根据《公开发行证券公司信息披露编报规则第9号—净资产收益率和每股收益的计算与披露》计算。

　　（二）报告期末与上年同期补充财务数据

　　（单位：人民币千元）

　　注：1、上年同期贷款总额及同业拆入根据会计准则进行了同口径追溯调整。

　　2、报告期末，按照五级分类口径，不良贷款余额为67．87亿元，不良贷款率为1．16％。贷款呆账准备金余额81．33亿元；上年同期，贷款呆账准备金余额70．80亿元。

　　（三）股本情况

　　（1）本公司股东总数及前十名无限售股东持股情况

　　二、重要事项

　　（一）公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因

　　（适用 不适用

　　（单位：人民币千元）

　　注：本期报表对民生金融租赁股份有限公司财务数据进行了合并编制与披露，上期比较数据仍为本公司比较期间个别报表数据。

　　（二）重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明

　　适用 √不适用

　　（三）公司持有其他上市公司股权情况

　　√适用 不适用

　　注：ＵＣＢＨ ｈｏｌｄｉｎｇｓ Ｉｎｃ．联合银行控股公司（美国）是纳斯达克上市公司，其期初账面价值为初始入账价值。

　　（四）公司持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况

　　√适用 不适用

　　根据中国银行(601988行情,股吧)业监督管理委员会《关于批准筹建民生金融租赁股份有限公司的批复》（银监复2007445号）的批准，本公司与天津保税区投资有限公司共同出资设立民生金融租赁股份有限公司。根据本公司第四届董事会第二次临时会议决议，民生金融租赁股份有限公司注册资本为人民币32亿元，本公司出资人民币26亿元，占注册资本的81．25％，天津保税区投资有限公司出资人民币6亿元，占注册资本的18．75％。2008年4月2日，民生金融租赁股份有限公司正式开业

　　（五）公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况

　　适用 √不适用

　　（六）预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明

　　适用 √不适用

　　董事长：董文标

　　中国民生银行股份有限公司董事会

　　2008年4月23日

　　证券简称：民生银行 证券代码：600016 编号 临 2008—024

　　中国民生银行股份有限公司

　　第四届董事会第十七次会议决议公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

　　本公司第四届董事会第十七次会议于2008年4月22－23日在浙江杭州以现场方式召开，会议通知于2008年4月12日以特快专递和电子邮件方式发出。董文标董事长主持了会议。应到董事18名，实到18名（亲自出席13名。委托他人出席5名，张宏伟副董事长、陈建董事书面委托董文标董事长代行表决权，苏庆赞董事书面委托王玉贵董事代行表决权，吴志攀董事书面委托张克董事代行表决权，高尚全董事书面委托王松奇董事代行表决权）。应到监事9人，实到7人列席会议。会议符合《公司法》及《公司章程》的规定，表决所形成决议合法、有效。

　　会议审议通过了如下决议：

　　一、关于公司2008年第一季度报告的决议

　　议案表决情况如下：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　二、关于续聘2008年度审计会计师事务所及其报酬的决议（草案）

　　会议同意继续聘请普华永道中天会计师事务所有限公司为本公司2008年度会计报表审计的会计公司。聘期一年，报酬合计为人民币400万元（包括但不限于专业服务费、提供专业服务过程中涉及的其他费用、相关的营业税）。

　　议案表决情况如下：同意14票，反对2票，弃权2票。史玉柱董事表示反对，反对的理由是：已审12年；王联章董事表示反对，反对的理由是：该审计会计师已聘任多年，理应更换。王航董事表示弃权，弃权的理由是：决策信息不充分；黄晞董事表示弃权，弃权的理由是：虽然能保证报酬较低及业务的连续性，但长期聘用缺乏审计的科学性和独立性。

　　三、关于投资建设顺义总部基地的决议

　　会议同意公司在已购置的北京市顺义区马坡镇顺安路东侧面积为133，270．8平方米的建设用地上投资建设顺义总部基地，规划立项建筑面积133，273平方米，容积率1；建设规划方案设计的总建筑规模129，998平方米（其中地上113，134平方米，地下16，864平方米）。项目建设总投资估算约为人民币94，131．95万元（含装修不含土地费用）。

　　会议授权银行经营管理层在董事会批准范围内，组织管理并实施项目建设的具体事宜，包括但不限于：工程建设过程中的前期策划与决策，项目设计与施工组织管理，选择确定工程设计机构、监理机构和施工单位，项目竣工验收与工程的决算，以及与建设项目有关的各项招投标事项、并签署有关合同、协议等相关法律文件。对于顺义区政府和规划部门对规划设计方案可能提出的调整意见，授权银行经营管理层按照规划意见进行投资建设方案的优化和调整。

　　议案表决情况如下：同意17票，反对1票，弃权0票。陈建董事表示反对，反对的理由是：今年应节约点。

　　四、关于聘任中国民生银行副行长的决议；

　　会议决定聘任赵品璋、毛晓峰为中国民生银行副行长，同时免去赵品璋中国民生银行行长助理职务，毛晓峰继续兼任董事会秘书职务。

　　以上聘任人员任职资格将报请有关监管部门审查。

　　简历：

　　赵品璋，　男，1956年出生，工商管理硕士，高级经济师。现任中国民生银行行长助理、首席信贷执行官、党委委员、资产负债管理委员会主席。曾任交通银行(601328行情,股吧)辽源支行副行长；中国太平洋保险公司辽源支公司总经理；中国民生银行总行保管箱有限公司筹备组副组长、总行营业部副总经理、风险管理部副总经理、授信评审部总经理、中国民生银行监事。

　　毛晓峰，　男，1972年出生，哈佛大学肯尼迪学院公共行政管理学硕士、管理学博士。现任中国民生银行董事会秘书、党委委员、零售管理委员会主席。曾任中华全国学生联合会执行主席；湖南省芷江侗族自治县县长助理、县委副书记；共青团中央办公厅综合处处长、团中央实业发展中心主任助理、中国民生银行总行办公室副主任。

　　独立董事关于公司高级管理人员任职的独立意见：

　　根据《公司法》和《公司章程》的有关规定，我们作为中国民生银行股份有限公司的独立董事，本着公正、公平、客观、独立的原则，认为：赵品璋、毛晓峰具备金融机构高级管理人员任职资格，同意董事会聘任赵品璋、毛晓峰为中国民生银行副行长。

　　独立董事（签字）：王联章、张克、高尚全、梁金泉、王松奇、吴志攀

　　议案表决情况如下：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　五、关于《公司高级管理人员内退管理办法（试行）》的决议

　　议案表决情况如下：同意17票，反对0票，弃权1票。王玉贵董事表示弃权，弃权的理由是：需要修改。

　　六、关于《公司关联交易管理办法（草案）》的决议

　　《中国民生银行股份有限公司关联交易管理办法（草案）》详见上海证券交易所网站ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ。

　　议案表决情况如下：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　七、关于修订《董事会关联交易控制委员会工作细则》的决议

　　中国民生银行股份有限公司第四届董事会第十七次会议审议了关于修订《董事会关联交易委员会工作细则》的议案，会议决定通过该项议案及《中国民生银行股份有限公司董事会关联交易委员会工作细则（修订案）》。

　　《关联交易控制委员会工作细则》具体修订内容如下：

　　原第三条：委员会由不少于3名董事组成，其中独立董事占多数，至少应有一名独立董事为会计专业人士。设委员会主席一名，由独立董事担任。委员会成员组成和变更经董事长提名，由董事会决定。

　　修改为：

　　“委员会由不少于3名董事组成，至少应有两名独立董事。设委员会主席一名，由独立董事担任。委员会成员组成和变更经董事长提名，由董事会决定。”

　　原第五条第四款：负责审核持股比例超过5％（含）的股东及股东关联企业，单笔或累计授信金额占公司最近一期经审计净资产绝对值0．5％以上的授信业务。

　　修改为：

　　“负责审批持股比例超过3％（含）但低于5％的股东及股东关联企业，单笔或累计交易金额在5000万元（含）以上的非特别重大关联交易。”

　　原第五款：根据董事会授权，负责审批持股比例超过1％（含）但低于5％的股东及股东关联企业，单笔或累计授信金额在5000万元（含）以上，且占本行最近一期经审计净资产绝对值0．5％以下的授信业务。

　　修改为：

　　“负责审批持股比例超过5％（含）的股东及股东关联企业，单笔或累计交易金额在5000万元（含）以上，且占本行最近一期经审计净资产绝对值0．5％以下的关联交易。负责审核持股比例超过5％（含）的股东及股东关联企业，单笔或累计交易金额占本行最近一期经审计净资产绝对值0．5％以上的关联交易。”

　　《中国民生银行股份有限公司董事会关联交易委员会工作细则（修订稿）》详见上海证券交易所网站ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ。

　　议案表决情况如下：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　八、关于《董事、监事、高级管理人员持有公司股份及其变动管理制度》的决议

　　《中国民生银行股份有限公司董事、监事、高级管理人员持有公司股份及其变动管理制度》详见上海证券交易所网站ｗｗｗ．ｓｓｅ．ｃｏｍ．ｃｎ。

　　议案表决情况如下：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　九、关于变更公司注册资本的决议

　　根据国家工商总局企业注册局变更企业注册资本的相关规定，会议确认本公司注册资本由14，479，080，428元变更为18，823，001，989元，并据此办理注册资本的工商变更手续。

　　议案表决情况如下：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　十、关于《公司章程》个别条款进行修订的决议

　　根据本公司实施2007年度利润分配与资本公积转增股本方案及可转债转股后公司总股本的变动情况，会议决定对《公司章程》的个别条款进行相应的修订。修订内容如下：

　　（一）第三条　修订为：

　　第三条本行于2000年11月27日经中国证券监督管理委员会证监发行字（2000（146号文核准，首次向社会公众发行人民币普通股350，000，000股，于2000年12月19日在上海证券交易所上市。

　　2003年2月27日，本行经中国证券监督管理委员会证监发行字200313号文核准，发行可转换公司债券40亿元人民币，每张面值100元人民币。该期可转换公司债券于2008年2月26日到期还本付息，全部累计转股股数为1，616，729，400股（含送增股）。

　　2007年6月22日，本行经中国证券业监督管理委员会证监发行字20077号文核准，向8家境内法人投资者非公开定向发行人民币普通股新股2，380，000，000股。”

　　（二）第六条　修订为：

　　第六条 本行注册资本：人民币18，823，001，989元。

　　（三）第二十四条　修订为：

　　第二十四条 本行股份总数为18，823，001，989股，全部为普通股。

　　议案表决情况如下：同意18票，反对0票，弃权0票。

　　（注：上述第二、六、九、十项议案将提交股东大会审议。）

　　特此公告

　　中国民生银行股份有限公司董事会

　　2008年4月25日

　　证券简称：民生银行证券代码：600016 编号：2008－025

　　中国民生银行股份有限公司

　　第四届监事会第十次会议决议公告

　　本公司及监事会全体成员保证信息披露内容真实、准确和完整，没有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

　　中国民生银行股份有限公司第四届监事会第十次会议于2008年4月24日在浙江省杭州市召开，会议由监事会主席黄滌岩先生主持，应到监事9人，实到监事9人，亲自出席9人，会议的召开符合《公司法》及《公司章程》的有关规定。会议审议通过了如下决议：

　　一、关于《公司2008年第一季度报告》的决议

　　监事会对《公司2008年第一季度报告》进行了审议，并提出了如下审核意见：

　　1．《公司2008年第一季度报告》的编制和审议程序符合法律、法规和本行章程的各项规定。

　　2．《公司2008年第一季度报告》的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含的信息反映了公司报告期内的经营管理和财务状况等事项。

　　3．在监事会提出本意见前，未发现参与编制和审议《公司2008年第一季度报告》的人员有违反保密规定的行为。

　　议案表决情况如下：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　二、关于《中国民生银行监事会对董事、高级管理人员履职监督试行办法》的决议

　　议案表决情况如下：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　三、关于《中国民生银行高级管理人员离任审计试行办法》的决议

　　议案表决情况如下：同意9票，反对0票，弃权0票。

　　中国民生银行股份有限公司监事会

　　2008年4月25日

　　证券简称：民生银行 证券代码：600016 编号 临 2008—026

　　中国民生银行股份有限公司

　　重大投资事项公告

　　本公司及董事会全体成员保证公告内容的真实、准确和完整，对公告的虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏负连带责任。

　　重要内容提示

　　投资事项：中国民生银行总部基地

　　投资数额：103，070．05万元人民币（其中置地款8，938．104万元、建设费用94，131．95万元）（不含相关税费）。

　　建设周期：2008年11月－2010年12月

　　一、重大投资事项概述

　　1、本公司于2006年11月15日与北京顺奥投资中心签暑了《北京市城镇国有土地使用权转让合同》。本公司通过转让方式取得北京市顺义区马坡镇赛马场南、顺安路东、龙苑路北具备“九通一平”地块的土地使用权，使用年限为50年，规划用途为综合用地。总用地面积为170，249．6平方米（含代征道路用地23，238．9平方米，代征绿化用地13，739．9平方米，建设用地133，270．8平方米）。土地转让总金额为8，938．104万元。现土地转让价款已全部支付完毕，已领取国有土地使用证。

　　2、本公司总部基地建设项目，主要解决信用卡中心、客户服务中心、科技研发中心、教育培训学院、支行网点等综合办公用房。现建设立项已获北京市顺义区发改委批准。总部基地建设立项批复建设面积为133，273平方米，容积率1。建设规划方案设计的总建筑规模129，998平方米，其中地上113，134平方米，地下16，864平方米。项目建设总投资估算约为人民币94，131．95万元（含装修不含土地费用），其中：建筑安装工程造价80496．9万元（85．52％），工程建设其他费用9172．15万元（9．74％），预备费4462．9万元（4．74％）。

　　二、董事会通过该项目情况：

　　1、2006年1月23日公司第三届董事会第二十七次会议审议了关于建设总部基地的议案，并通过了购买土地建设本公司总部基地的决议。

　　2、2008年4月23日公司第四届董事会第十七次会议审议通过了关于投资建设顺义总部基地的决议，同意对该项目进行投资，并同意授权银行经营管理层在董事会批准范围内，组织管理并实施项目建设的具体事宜，包括但不限于：工程建设过程中的前期策划与决策，项目设计与施工组织管理，选择确定工程设计机构、监理机构和施工单位，项目竣工验收与工程的决算，以及与建设项目有关的各项招投标事项、并签署有关合同、协议等相关法律文件。

　　对于顺义区政府和规划部门对规划设计方案可能提出的调整意见，授权银行经营管理层按照规划意见进行投资建设方案的优化和调整。

　　该项目所涉及的相关当事人及机构与本公司无关联关系。

　　三、投资项目的基本情况

　　本报告期末

　　上年度期末

　　本报告期末比上年度期末增减（％）

　　总资产

　　1，003，541，228

　　919，796，410

　　9．10％

　　股东权益（不含少数股东权益）

　　48，715，711

　　50，186，175

　　－2．93％

　　每股净资产（元）

　　2．59

　　3．47

　　－25．36％

　　年初至报告期期末

　　比上年同期增减（％）

　　经营活动产生的现金流量净额

　　－6，453，939

　　－82．18％

　　每股经营活动产生的现金流量净额（元）

　　－0．34

　　－90．37％

　　报告期

　　年初至报告期期末

　　本报告期比上年同期增减（％）

　　净利润

　　2，457，184

　　2，457，184

　　122．32％

　　基本每股收益（元）

　　0．13

　　0．13

　　18．18％

　　稀释每股收益（元）

　　0．13

　　0．13

　　18．18％

　　净资产收益率（％）

　　5．05％

　　5．05％

　　下降0．37个百分点

　　扣除非经常性损益后的净资产收益率（％）

　　5．06％

　　5．06％

　　下降0．35个百分点

　　非经常性损益项目

　　年初至报告期期末金额

　　营业外收入

　　6，813

　　其中：固定资产清理收入

　　551

　　罚款收入

　　186

　　其他收入

　　6，076

　　营业外支出

　　－12，259

　　其中：固定资产盘亏

　　－5

　　抵债资产折价损失

　　－51

　　捐赠支出

　　－6，800

　　其他支出

　　－5，403

　　营业外收支净额

　　－5，446

　　加：以前年度计提减值准备的转回

　　－

　　减：非经常性损益项目所得税影响数

　　－1，362

　　合计

　　－4，084

　　项 目

　　2008年3月31日

　　2007年3月31日

　　总负债

　　954，227，292

　　672，114，375

　　存款总额

　　706，463，348

　　581，201，356

　　其中：长期存款

　　126，087，588

　　120，453，474

　　同业拆入

　　18，998，517

　　17，017，361

　　贷款总额

　　582，841，067

　　490，686，560

　　其中：短期贷款

　　249，754，354

　　220，506，431

　　进出口押汇

　　5，657，552

　　3，898，699

　　贴现

　　33，225，326

　　51，091，265

　　中长期贷款

　　287，836，392

　　209，616，955

　　逾期贷款

　　6，367，444

　　5，573，210

　　报告期末股东总数

　　1，069，520

　　前十名无限售条件流通股股东持股情况

　　股东名称（全称）

　　期末持有无限售条件流通股的数量

　　种类（ Ａ、Ｂ、Ｈ股或其它）

　　新希望投资有限公司

　　723，963，349

　　Ａ股

　　中国船东互保协会

　　580，618，272

　　Ａ股

　东方集团(600811行情,股吧)股份有限公司

　　569，852，708

　　Ａ股

　　中国中小企业投资有限公司

　　524，954，731

　　Ａ股

　　厦门福信集团有限公司

　　487，700，212

　　Ａ股

　　ＦＵＬＬＥＲＴＯＮ ＦＩＮＡＮＣＩＡＬ ＨＯＬＤＩＮＧＳ ＰＴＥ．ＬＴＤ．

　　472，081，592

　　Ａ股

　　上海健特生命科技有限公司

　　388，470，696

　　Ａ股

　　四川南方希望实业有限公司

　　340，842，909

　　Ａ股

　　中国泛海控股集团有限公司

　　330，559，367

　　Ａ股

　　哈尔滨岁宝热电(600864行情,股吧)股份有限公司

　　219，436，000

　　Ａ股

　　报告期末

　　与上年度末相比增减幅度（％）

　　主要原因

　　贵金属

　　278，815

　　－33．12％

　　贵金属资产减少

　　交易性金融资产

　　5，729，409

　　122．73％

　　交易性金融资产增加

　　衍生金融资产

　　376，897

　　－70．68％

　　衍生金融资产减少

　　买入返售金融资产

　　116，895，361

　　86．15％

　　买入返售金融资产增加

　　递延所得税资产

　　2，160，903

　　111．62％

　　递延所得税资产增加

　　其他资产

　　5，735，728

　　38．45％

　　其他应收款、待摊费用增加

　　同业及其他金融机构存放款项

　　138，949，485

　　75．23％

　　同业存放增加

　　衍生金融负债

　　423，825

　　－70．65％

　　衍生金融负债减少

　　其他负债

　　7，399，294

　　335．03％

　　应付股利、未解付本票、汇出汇款增加

　　股本

　　18，823，002

　　30．00％

　　资本公积转增股本及送股

　　可供出售金融资产公允价值变动储备

　　3，574，506

　　－47．28％

　　可供出售金融资产海通证券(600837行情,股吧)及联合银行控股公司公允价值下降

　　项 目

　　报告期

　　与上年同期相比

　　增减幅度（％）

　　主要原因

　　利息收入

　　12，420，854

　　39．64％

　　贷款规模扩大，利率提高

　　利息支出

　　－5，822，635

　　33．90％

　　存款规模扩大，利率提高

　　手续费及佣金收入

　　1，408，979

　　275．61％

　　手续费及佣金收入增加

　　投资收益／损失

　　－323，432

　　－27007．82％

　　联合银行控股公司投资损失

　　公允价值变动收益／损失

　　75，824

　　－295．54％

　　交易类、衍生品公允价值变动收益

　　汇兑收益

　　5，478

　　－92．99％

　　汇率变动的影响

　　其他业务收入

　　5，615

　　40．83％

　　其他业务收入增加

　　营业税金及附加

　　－673，307

　　69．31％

　　计税营业收入增加

　　业务及管理费

　　－3，224，677

　　42．41％

　　机构、人员及业务增加

　　其他业务支出

　　－44，606

　　243．49％

　　其他业务支出增加

　　营业利润

　　3，260，087

　　105．23％

　　业务规模扩大，利息收入增长，手续费及佣金收入增长

　　营业外收入

　　6，813

　　115．74％

　　营业外收入增加

　　营业外支出

　　－12，259

　　2085．20％

　　捐赠支出增加

　　利润总额

　　3，254，641

　　104．55％

　　业务规模扩大，利息收入增长，手续费及佣金收入增长

　　所得税费用

　　－797，457

　　64．14％

　　应纳税所得额增加

　　净利润

　　2，457，184

　　122．32％

　　业务规模扩大，利息收入增长，手续费及佣金收入增长

　　序号

　　证券代码

　　简称

　　期末持有数量

　　初始投资

　　金额（万元）

　　期末账面值（万元）

　　期初账面值（万元）

　　会计核算科目

　　1

　　600837

　　海通证券

　　1．90亿股

　　54，884

　　599，070

　　1，043，480

　　可供出售金融资产

　　2

　　600566

　　洪城股份

　　4，893，003股

　　1，477

　　4，585

　　4，575

　　可供出售金融资产

　　3

　　ＵＣＢＨ ｈｏｌｄｉｎｇｓ Ｉｎｃ．

　　5，381，220股

　　68，219

　　29，286

　　35，087

　　可供出售金融资产

　　合计

　　－

　　124，580

　　632，941

　　1，083，142

　　－

　　年 度

　　2007．10－

　　2008．4

　　2008．4－

　　2008．10

　　2008．11－

　　2010．2

　　2010．2－

　　2010．12

　　合计

　　工作内容

　　前期咨询、方

　　案、设计招标、规划意见书、环评、交评、节能评价

　　设计、勘察、其他相关手续

　　施工招标及结构施工

　　装修工程及设备电气安装、室外工程

　　资金运用（万元）

　　2871．04

　　6937．52

　　38867．08

　　45456．31

　　94，131．95

　　比 例

　　3．05％

　　7．37％

　　41．29％

　　48．29％

　　100％