比如，中国人寿至今仍旧以其分红险通吃市场，2008年1月，其上海分公司该项保费收入超过6个亿。来自非公开的消息称，该公司分红利率达到5%-6%的高位。此外，尽管该公司也于2007年推出万能产品，但至今为止都远远不是主流，部分的原因可能是，其相关万能产品的结算利率，相比同业，显得一点都不具有吸引力（详见本期《结算利率逆市上涨》一文）。

　　最为低调的太平洋人寿，在投连上亦没有动作。至于平安人寿，尽管其是国内投连的首创者，并且在去年秋天也推出了两款新投连产品，但仅从上海市场上来看，其对保费收入贡献并不非常明显。

　　二线公司的格局更为有趣，实际上，相对而言，这些规模更小的公司往往表现出更大的市场灵活性，其增长也比前者来的更为强劲。

　　比如，从来“死掐”泰康的新华人寿，尽管其近两年来一直处在前任董事长关国亮挪用保险资金一案的阴霾之众，但其激进或曰进取的作风并未改变。

　　实际上，其在2007年，在三大产品线上均费心做文章：分红险的特别红利金、万能险的双重结算利率设计，以及老投连创世之约的重新包装上市，处处用心机。

　　不过，最终令其保费不减的，仍旧是分红和投连两大传统产品线。

　　其中原因，之一应在于其对万能产品结算利率的激进手法，根据本刊统计，新华人寿相关万能产品结算利率2007年以来一直都是行业最高水平之一（详见本期《结算利率逆市上涨》一文。

　　2008年1月，其在上海市场寿险保费收入达到4.6亿元，超过老对手泰康近3成，并且其中近4亿元为万能险所贡献。

　　这不仅仅是新华人寿一家的策略。

　　根据本刊统计，在万能险结算利率方面同样激进的多家公司，比如生命人寿、合众人寿，其万能险保费收入同比与环比都出现较大增长。