第一，找一位好的理财规划师，或者称为财务顾问。这种方式在海外已经非常成熟，70%的富裕家庭都会拥有自己的财务顾问，大多数的金融机构也能够提供这样的专业服务。虽然这个行业在中国还处于起步阶段，我相信未来中高端家庭对该项服务的需求会与日俱增。这也是金盛将理财规划师这个服务带入中国市场的原因之一。

　　第二，要尽早地规划自己的财产，尽早地开始为未来生活做准备。从调查中，我们可以看到，中国中高端人群对于未来的信心十足，但缺乏行动的积极性。

　　其实我们可以把人生看作一个星期，周一就是20岁，周二就是30岁，相应的，周六周日就相当于退休生活。把理财规划看作是一周的工作，工作日积累财富，周末享受生活。如果我们在每周初就能够规划一周的工作并及时投入，那么未来的日程安排就会井井有条，每天的工作量也会较为平均，等到了周末来临，就无需为工作担心。但是如果我们从周三，甚至周四才开始工作，那么可能就不得不在周末加班来完成所有的任务。

　　第三，整个家庭一同投入理财规划。理财规划不是一个人的事情，而是关系到整个家庭未来生活水平的重大问题，需要每一个人的全情投入。当专业的规划师给了我们一个计划，那么全家人必须同心协力地去完成。

　　在澳大利亚有个提供财务咨询的企业业绩非常好，后来被安盛集团收购了，我们又将其引入了香港的市场。他们在澳大利亚开展业务时，首先就会收集家庭的财务需求、对风险的偏好以及对回报的预期。

　　当他们将这一整套服务模式搬到香港后却遇到了文化差异上的困难。当一位理财规划师要求家庭成员一同参加需求分析时，男主人表示了异议：“难道你想让我的太太知道我有多少私房钱么？”